⚠️ Al contrario que otros blogs de inversores, no tengo pensado hacer actualizaciones mensuales de la cartera. Lo que he pensado es hacer tres o cuatro artículos al año, y alguno extra si hay novedades en la estrategia.
Por supuesto, en cualquier momento puedo desdecirme 😂.
Vamos con mi primera actualización de cartera del blog. La situación actual a modo de resumen es la siguiente:
- 20% de liquidez 💰 en mi cuenta remunerada, esto es el grueso de mi fondo de emergencia.
- 16.6% en el Plan de Pensiones 👴 (cartera 9/10) que hace un par de meses moví de Bankia a Indexa Capital, con perfil de riesgo alto y una rentabilidad del 2.7%
- 31.4% en Indexa Capital (cartera 9/10) con una rentabilidad del -0.5%
- 31.7% en dos fondos de inversión en Renta cuatro con una rentabilidad del 1.6%.
En mi cartera tienes la información mucho más desglosada y detallada. Dejo para otra entrada de diario cómo se genera ese sencillo informe (pista).
Los fondos que más tiempo llevan (apenas 15 meses) son los de Renta 4 y como se ve la rentabilidad es de momento modesta, en consonancia con el resto de la cartera vaya. Nada sorprendente con el año que llevamos.
Mi plan a corto plazo es:
- Seguir vigilando la liquidez para estar en no menos de 12 meses de gastos.
- Seguir aportando el máximo al plan de pensiones.
- Traspasar los fondos de inversión una vez lleguen a MyInvestor.
- Reducir las aportaciones a la cartera de fondos de Indexa.
- Aportar más a las nuevos fondos 👇
Sobre esto último, me gustaría desviar un poco mi estrategia actual boglehead hacia una cartera más diversificada estructuralmente. Como ahora mismo quiero algo gestionado, seguramente haga una combinación de los fondos de River Patrimonio, tal vez incluyendo también a Baelo Patrimonio.
A medio plazo, un año vista o más, no descarto empezar a montar una cartera permanente por mi cuenta, pero ahora mismo prefiero algo que funcione con poco esfuerzo, todo con aportaciones periódicas automáticas, y darme tiempo a seguir aprendiendo.
Eso es todo, ¡salud! 🤘